FMA-Bericht Betriebliche Vorsorgekassen 1. Quartal 2023

Das in der „Abfertigung neu“ verwaltete Vermögen stieg um 2,25% auf € 17 Mrd.; Veranlagungsperformance: +0,65%.

Das von den acht österreichischen Betrieblichen Vorsorgekassen (BVK) verwaltete Vermögen betrug zum Ende des 1.Quartals 2023 € 17,0 Mrd. Es stieg damit um € 400 Mio. oder 2,41% gegenüber dem Jahresultimo 2022. Nachdem die Veranlagungsperformance angesichts des volatilen Finanz- und Kapitalmarktumfeldes im Gesamtjahr 2022 mit -7,73% negativ war, verbesserte sich die Performance im 1. Quartal 2023 auf +0,65%. Im Durchschnitt der vergangenen zehn Jahre wurde eine Rendite von +1,28% p.a. erwirtschaftet. Die Zahl der Anwartschaftsberechtigten (einschließlich Mehrfachanwartschaften bei mehreren BVK) stieg im Berichtsjahr auf 10,59 Millionen. Das durchschnittliche Vermögen einer Anwartschaft lag zum 31.03.2023 bei rund € 1.607. Dies geht aus dem heute veröffentlichten „FMA-Bericht zur Lage der Betrieblichen Vorsorgekassen im 1.Quartal 2023“ hervor. 

Auf Sicherheit und Liquidität bedachte Anlagestrategie.
Die verpflichtende Kapitalgarantie, verknüpft mit entsprechend der Arbeitsmarktentwicklung schwankenden Auszahlungserfordernissen, bedingen – auch gesetzlich – eine insbesondere auf Sicherheit und Liquidität Bedacht nehmende Anlagepolitik. Die Betrieblichen Vorsorgekassen haben ihr verwaltetes Vermögen zum Ende des 1. Quartals 2023 vor allem in Anleihen (61,72%), Guthaben bei Kreditinstituten (10,00%), Aktien (12,96%), Immobilien (6,86%) sowie Darlehen und Kredite (4,5%) veranlagt; der Rest (3,98%) entfiel auf Sonstige Vermögenswerte. Damit blieb die Struktur des Portfolios im Vergleich zum Vorquartal im Wesentlichen gleich, es gab lediglich eine geringfügige Verschiebung bei Aktien (+2,23%) und Guthaben bei Kreditinstituten (-2,54%).

Zur Absicherung der gesetzlich vorgegebenen Garantie auf das eingezahlte Kapital haben BVK eine Kapitalgarantierücklage zu bilden. Deren Wert betrug Ende des Berichtsquartals je nach BVK zwischen 0,42% und 1,06% der Gesamtsumme der Anwartschaften und im Schnitt aller 0,73%.

Den „Quartalsbericht Q1-2023 Betriebliche Vorsorgekassen“ finden Sie auf der FMA-Website unter: https://www.fma.gv.at/betriebliche-vorsorgekassen/quartalsberichte/. 

Rückfragehinweis:
Finanzmarktaufsicht
Klaus Grubelnik (FMA-Mediensprecher)
+43/(0)1/24959-6006

Quelle: APA / OTS